当地时间21日,汇丰股价在香港股市也出现了大幅下跌的情况

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银行业在金融这一市场的地位是不容小觑的,即便在移动支付如此发达的背景下,我们依旧离不开银行。其中最明显的一点就是,买房需要通过银行贷款。如果没有银行的资金,恐怕要有一大批人面临无房的情况。

当然一些国际性大银行就更是如此了,在全世界范围内都有它们的业务,在国际市场的重要性也是不言而喻的。最近一段时间,这一巨头又摊上事了。根据英国广播公司的报道来看,英国汇丰银行在明知道客户涉嫌诈骗,搞“庞氏骗局”的前提下,还允许客户从美国转账数千万美元。

这一消息的曝光,自然也让汇丰备受争议。有数据显示,从2013年至2014年期间,汇丰明知道客户进行了金融诈骗,却依旧默许客户将8000万美元(折合人民币5.4亿)转移,从美国汇丰银行账户转移至香港账户。

而这项投资骗局也是在汇丰因为洗钱被美国罚款19亿美元后,进行的行为。被曝出一同涉嫌洗钱的还有渣打银行、德意志银行等,按照规定来看如果银行怀疑客户从事违法活动,应该向有关部门提交报告。如果银行检测到有犯罪行为的话,应该立即冻结客户的资金。然而汇丰虽然检测到了这一行为,却并没有冻结客户的资金,反而允许了这么大一笔资金“明目张胆”的转移。

而这一案件当时叫做“万通奇迹骗局”,根据前几年的报道来看,当时融资产品是由美国万通投资银行控股集团董事长策划成立的。在2013年6月的时候,全国各地都出现了大量购买这一系列套装的资金入账。包括美国当地也有大量民众被骗,2017年的时候万通投资银行董事长被捕。

对于这一情况,其实汇丰早就发现了账户存在的可疑交易。然而一直到2014年被提起诉讼之后才采取了行动,简单点来说如果当时汇丰及时将账户冻结,也就不会造成那么多人资金受损了。虽然是多年前的丑闻,不过被曝光后对于汇丰还是造成了很大影响,因为说白了汇丰也算是“参与”其中了。当地时间21日,汇丰股价在香港股市也出现了大幅下跌的情况。

当然这早就不是汇丰第一次陷入丑闻了,之前汇丰因为涉及对迪士尼等多家公司电影融资税收减免,被投资者起诉。对于上述“庞氏骗局”的情况,汇丰和渣打在9月20日都发布了公告。汇丰表示,曝光的这一信息已经是“历史性的”,经过这么长时间的发展,汇丰已经在多个方面改善了打击金融犯罪的能力。

而渣打银行也积极表态,在积极认真的履行打击金融犯罪责任,永远都会有人试图通过洗钱来逃避制裁,而银行的责任就是建立有效的监管机制,保护全球金融系统。事实上对于洗钱这一行为在全球各国都是被禁止的,但是依然有人妄想通过银行渠道进行洗钱等违法行为。

如何筛选出这类人,就要看银行的监管制度了。其实对于银行来说还是很好调查的,正常客户一般是不会有这么大资金流入的。就像国内有地区实行的大额现金管理制度,金额超过20万就需要被监控。其实也是为了保护金融市场的安全,同时更好的打击洗钱等违法犯罪行为。

虽然是几年前的丑闻,但是如果当时汇丰及时冻结账户资金的话,或许很多人的损失就可以避免了。



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